目次
株主優待目的で株式購入をするメリットとデメリットについて
株主優待を目的に株式を購入することは、投資家にとってさまざまなメリットとデメリットがあります。
メリット
- 魅力的な優待品の獲得
企業から提供される商品やサービスや割引券などを受け取ることで、日常生活においてお得感を享受できます。
- 長期保有のインセンティブ
株主優待は、一定期間株式を保有することで受け取れるため、投資家に長期保有を促す効果があります。長期保有を促すような株主優待も数多く存在します。
- 企業への愛着と理解の深化
自社製品やサービスを実際に利用することで、企業への愛着や理解が深まり、投資に対する満足度が向上します。
- 税制上のメリット
配当金は課税対象となりますが、株主優待で受け取る商品やサービスは、一般的に課税されない場合が多く、税制面でのメリットがあります。
デメリット
- 優待の改悪・廃止リスク
企業の業績悪化や方針転換により、優待内容の改悪や廃止が行われることがあります。これにより、株価が下落するリスクも伴います。
- 配当金と比較した再投資の難しさ
配当金は現金として受け取れるため再投資が可能ですが、優待品は現物やサービスで提供されるため、直接的な再投資にはつながりません。
- 株価変動リスク
優待目的で投資した場合でも、株価の変動リスクは避けられません。特に、優待廃止や業績悪化の際には、株価が大きく下落する可能性があります。
- 優待内容が自身のニーズに合わない可能性
提供される優待品が自分の生活スタイルや嗜好に合わない場合、実際のメリットを感じづらくなることがあります。
株主優待を目的とした投資を検討する際は、これらのメリットとデメリットを十分に理解し、自身の投資目的やライフスタイルに合わせた判断が重要です。
コメント